{"id":777,"date":"2010-02-08T07:44:04","date_gmt":"2010-02-08T07:44:04","guid":{"rendered":"http:\/\/www.agglotv.com\/?p=777"},"modified":"2010-02-08T07:45:16","modified_gmt":"2010-02-08T07:45:16","slug":"777","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.agglotv.com\/?p=777","title":{"rendered":"La n\u00e9cessit\u00e9 de lutter contre le blanchiment des capitaux, fait \u00e9merger et se professionnaliser un nouveau m\u00e9tier : l\u2019analyse KYC (Know Your Customer)"},"content":{"rendered":"<div class=\"alignleft\"><script type=\"text\/javascript\"><!--\ngoogle_ad_client = \"pub-2913804460579993\";\n\/* 200x200, date de cr\u00e9ation 07\/01\/10 *\/\ngoogle_ad_slot = \"0007263505\";\ngoogle_ad_width = 200;\ngoogle_ad_height = 200;\n\/\/-->\n<\/script><br \/>\n<script type=\"text\/javascript\"\nsrc=\"http:\/\/pagead2.googlesyndication.com\/pagead\/show_ads.js\">\n<\/script><\/div>\n<p><strong>AVIS D&rsquo;EXPERT<br \/>\npar Marc SABATIER, fondateur de SterWen Consulting<\/p>\n<p>La n\u00e9cessit\u00e9 de lutter contre le blanchiment des capitaux, fait \u00e9merger et se professionnaliser un nouveau m\u00e9tier : l\u2019analyse KYC (Know Your Customer)<\/strong><\/p>\n<p>Suite \u00e0 la publication de la 3\u00e8me Directive, les obligations minimales de lutte contre le blanchiment se sont complexifi\u00e9es : une ordonnance, plusieurs d\u00e9crets et une demi-douzaine d\u2019arr\u00eat\u00e9s ont \u00e9t\u00e9 publi\u00e9s. C\u2019est un v\u00e9ritable imbroglio juridique pour les organismes assujettis. En cons\u00e9quence le march\u00e9 s\u2019organise et on assiste \u00e0 l\u2019\u00e9mergence et \u00e0 la professionnalisation du m\u00e9tier d\u2019analyste KYC (\u00ab Know Your Customer \u00bb).<\/p>\n<p>Cette fonction, au d\u00e9part log\u00e9e dans les services administratifs, s\u2019adresse aujourd\u2019hui davantage \u00e0 des profils sp\u00e9cialis\u00e9s \u00e0 l\u2019image des pratiques que l\u2019on observe dans les pays anglo-saxons. Les nouvelles dispositions autorisant les \u00e9tablissements assujettis \u00e0 recourir \u00e0 des tiers pour r\u00e9aliser les diligences d\u2019identification pourraient donner lieu \u00e0 l\u2019arriv\u00e9e de prestataires de services sp\u00e9cialis\u00e9s en KYC.<!--more--> Les analystes KYC compl\u00e8tent les informations apport\u00e9es par les commerciaux et proc\u00e8dent \u00e0 des recherches compl\u00e9mentaires selon le niveau de risque pressenti, en ayant recours \u00e0 des outils sp\u00e9cifiques comme Factiva, Worldcheck, Bankers Almanach. Leur mission est d\u2019identifier le b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif lors d\u2019un contrat, ce qui peut s\u2019av\u00e9rer un d\u00e9fi majeur lorsque l\u2019entit\u00e9 assujettie se trouve confront\u00e9e \u00e0 un enchev\u00eatrement de soci\u00e9t\u00e9s, de dirigeants, de mandataires.<\/p>\n<p>Les analystes KYC peuvent \u00e9galement disposer d\u2019une d\u00e9l\u00e9gation de d\u00e9cision d\u2019entr\u00e9e en relation pour les clients peu sensibles. En effet, les diligences de connaissance du client sont g\u00e9n\u00e9ralement sous la responsabilit\u00e9 des commerciaux puisqu\u2019ils sont en premi\u00e8re ligne face aux clients et sont donc les plus \u00e0 m\u00eame de les conna\u00eetre. N\u00e9anmoins, au vu de la professionnalisation de cette fonction et pour simplifier les proc\u00e9dures d\u2019entr\u00e9e en relation, le service KYC doit pouvoir valider une entr\u00e9e en relation dans l\u2019hypoth\u00e8se d\u2019un client peu sensible et ce, dans l\u2019optique d\u2019acc\u00e9l\u00e9rer le processus de contractualisation.<\/p>\n<p>En parall\u00e8le, les \u00e9tablissements mettent en place des moyens informatiques permettant une industrialisation des aspects automatisables comme la r\u00e9cup\u00e9ration automatique des documents officiels ou encore la gestion \u00e9lectronique des documents dans un objectif de s\u00e9curisation et de tra\u00e7abilit\u00e9 des processus. Cette automatisation permet aux \u00e9tablissements d\u2019allouer des ressources humaines sur les t\u00e2ches \u00e0 valeur ajout\u00e9e telles que l\u2019analyse de cas difficiles ou r\u00e9ellement suspects.<\/p>\n<p>Si les nouvelles obligations semblent plus que chronophages, il convient de relativiser le risque de perte de productivit\u00e9. Car si l\u2019objectif initial est une mise en conformit\u00e9 permettant d\u2019\u00e9viter des sanctions p\u00e9nales et administratives, le fait de jouir d\u2019un dispositif efficace assure la protection de l\u2019image de l\u2019entreprise et donc de la s\u00e9curisation de ses activit\u00e9s. Le r\u00f4le du KYC devient donc de plus en plus cons\u00e9quent dans la mise en place de programme de lutte contre le blanchiment.<\/p>\n<p><strong>A propos de SterWen Consulting<\/strong><br \/>\nSterWen Consulting, est un cabinet ind\u00e9pendant de conseil en management et en organisation, sp\u00e9cialis\u00e9 dans l\u2019accompagnement des projets de transformation : d\u00e9veloppement de nouvelles activit\u00e9s, rationalisation et industrialisation, mise en conformit\u00e9 r\u00e9glementaire et ma\u00eetrise des risques.<br \/>\nLa soci\u00e9t\u00e9 a assist\u00e9 \u00e0 ce jour plus de 100 entreprises de premier plan jusqu&rsquo;au succ\u00e8s de leurs initiatives strat\u00e9giques : diagnostic, cadrage et pilotage des projets, mais aussi accompagnement op\u00e9rationnel de la mise en \u0153uvre.<br \/>\nEn croissance ininterrompue depuis sa cr\u00e9ation en 1996, la soci\u00e9t\u00e9 compte une cinquantaine de collaborateurs et a r\u00e9alis\u00e9 en 2009 un chiffre d&rsquo;affaires de 10 ,5 millions d&rsquo;euros.<br \/>\nAXA, BNP Paribas, Bouygues, BPCE, Caisse des D\u00e9p\u00f4ts, Cour des Comptes, Cr\u00e9dit Agricole, France Telecom, La Banque Postale, Malakoff M\u00e9d\u00e9ric, Natixis, ONU, Soci\u00e9t\u00e9 G\u00e9n\u00e9rale&#8230; sont quelques-unes des prestigieuses r\u00e9f\u00e9rences clients de SterWen Consulting.<\/p>\n<p>Contact Presse :<\/p>\n<p><strong>PARME FORMATION RP<\/strong><br \/>\nNathalie WEINRYB<br \/>\nT\u00e9l. : 01 41 14 60 43 &#8211; 06 22 02 54 37 Nathalie.weinryb@parmeformationRP.com<br \/>\n<a href=\"http:\/\/www.parmeformation.com\">www.parmeformation.com<\/a><\/p>\n<p><strong>STERWEN CONSULTING<\/strong><br \/>\nPhilippe Yeou<br \/>\nT\u00e9l. : 01 56 89 15 15 pyou@sterwen.com<br \/>\n<a href=\"http:\/\/www.sterwen.com\">www.sterwen.com<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>AVIS D&rsquo;EXPERT par Marc SABATIER, fondateur de SterWen Consulting La n\u00e9cessit\u00e9 de lutter contre le blanchiment des capitaux, fait \u00e9merger et se professionnaliser un nouveau m\u00e9tier : l\u2019analyse KYC (Know Your Customer) Suite \u00e0 la publication de la 3\u00e8me Directive, les obligations minimales de lutte contre le blanchiment se sont complexifi\u00e9es : une ordonnance, plusieurs [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[36],"tags":[],"amp_enabled":true,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.agglotv.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/777"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.agglotv.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.agglotv.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.agglotv.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.agglotv.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=777"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/www.agglotv.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/777\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":780,"href":"https:\/\/www.agglotv.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/777\/revisions\/780"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.agglotv.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=777"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.agglotv.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=777"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.agglotv.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=777"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}